Schatzbrief

Felsenfeste Vorsorge, attraktive Rendite

Die ideale Geldanlage für alle, die Renditechancen mit Sicherheit verbinden möchten. Profitieren Sie lebenslang von einer Anlage, entnehmen Sie im Handumdrehen Kapital oder machen Sie Zuzahlungen. Darüber hinaus gibt es steuerliche Vorteile.

Schatzbrief: Paar bei Beratungsgespräch
Junge Leute diskutieren auf einem Sofa

Ihre Vorteile

Warum ist die Geldan­lage mit dem Schatz­brief sinnvoll?

Laufzeit vereinbaren, Kapital anlegen und zurücklehnen: Für viele Anleger ist der Schatzbrief eine clevere Option - und das in Zeiten hoher und niedriger Zinsen.

  • Holen Sie Rendite aus der Erbschaft

    Mit dieser Geldanlage lässt sich eine Erbschaft großartig in eine attraktive lebenslange Rente verwandeln. So machen wir aus Ihrer Anlage einen leistungsstarken Bestandteil Ihrer Altersvorsorge.

  • Geldanlage mit Sinn

    Lebenslang von einer Anlage profitieren - und wenn Sie 100 Jahre alt werden.

  • Für Anleger interessant

    Bequem Kapital entnehmen oder Zuzahlungen leisten. Ihr Schatzbrief bleibt immer flexibel.

Unsere Leistungen

Das steckt in Ihrem Schatzbrief

Sie wählen die Höhe Ihrer Kapitalanlage, eines unserer Vorsorgemodelle und die Laufzeit, wir legen Ihr Geld für Sie an.

  • Drei clevere Vorsorgemodelle für Ihre Rente

    Ob klassische Rente, mit Index-Chance oder die Anlage in Fonds: Mit dem Schatzbrief legen Sie individuell an.

  • Steuerliche Vorteile genießen

    Entscheiden Sie sich für die Auszahlung einer lebenslangen Rente wird nur der sogenannte Ertragsanteil versteuert.

  • Sichere Anlage, auch in Zeiten niedriger Zinsen

    Niedrigzinsphasen bei einer Anlage mit dem Schatzbrief kein Grund zur Sorge: Er kombiniert auch jetzt hohe Sicherheit mit Chance auf Rendite.

So funktioniert der Schatzbrief

Wie funktioniert der Schatzbrief - Funktionsweise Grafik
Profitieren Sie auf einmalige Weise von unserer Erfahrung und unserem Kapitalanlage-Know-How.

Ihre clevere Geldanlage

Diese Vorsorge­modelle stecken in Ihrem Schatz­brief

Verbinden Sie hohe Renditechancen mit sicherer Geldanlage und wählen Sie aus den folgenden Vorsorgemodellen Ihren Favoriten. Ihr persönlicher Berater hilft Ihnen übrigens in allen Fragen rund um die Geldanlage weiter.

Häufige Fragen

Noch Fragen zum Schatzbrief?

Wir beantworten die häufigsten Fragen zu dieser cleveren Geldanlage. Wenn Sie noch mehr erfahren möchten oder Ihre Frage nicht beantwortet wird, vereinbaren Sie ganz unkompliziert einen Termin mit Ihrem Berater.

Gut zu wissen

Versicherungsthemen einfach erklärt

  • Junge Frau sitzt lächelnd vor einem Laptop

    Das Versprechen: Rente bis ans Lebensende. Die Realität? Einige Experten raten von der privaten Rentenversicherung ab. Die Zinsen sanken jahrelang, erholen sich aktuell leicht. Lohnt sie sich für Sie? Und wenn ja, welches Rentenmodell?

  • Mann sitzt vor einem Laptop und berechnet etwas auf einem Taschenrechner

    Mit einer privaten Altersvorsorge können Sie Ihre gesetzliche Rente aufbessern. Doch was ist dabei steuerlich zu beachten? Wir zeigen Ihnen, ob Sie Ihre Beiträge steuerlich geltend machen können und wie die Besteuerung im Rentenalter aussieht.

Geldanlage mit Perspektive

Der Schatzbrief im Detail

Zins, Laufzeit, Rendite: Das eigene Geld gewinnbringend anzulegen kann überraschend einfach sein. Das alles steckt in Ihrem Schatzbrief.

Leistungszeitpunkt:

Auf Wunsch sofort

Altersrente:

Lebenslange, garantierte Rente

Steuervorteil bei Altersrente:

Bei Auszahlung einer lebenslangen Rente wird nur der sogenannte Ertragsanteil versteuert

Kapitalauszahlung:

Auszahlung als großer Betrag zum vereinbarten Leistungszeitpunkt oder als lebenslange Rente

Steuervorteil bei Kapitalzahlung:

Es ist nur die Hälfte der Erträge steuerpflichtig, wenn Ihr Vertrag mindestens 12 Jahre läuft und Sie bei der Auszahlung mindestens 62 Jahre alt sind

Zuzahlungen und Entnahmen:

Unter gewissen Voraussetzungen möglich

Leistung für Hinterbliebene:

Können auf Wunsch eingeschlossen werden

Mindesteinmalbeitrag:

Als Einzelvorsorgemodell 7.000 EUR, als Portfolio mit ParkKonto 150.000 EUR

Mindestlaufzeit:

Abhängig von Ihrem gewählten Vorsorgemodell mindestens 5 Jahre

Rechtliche Informationen

Nachhaltigkeits­bezogene Offenlegungen

Wir beziehen bei unseren Finanzprodukten neben wirtschaftlichen Aspekten auch verstärkt ökologische und soziale Merkmale mit ein. Die verschiedenen Produkte haben dabei unterschiedliche Ausprägungen:

KlassikClever und IndexClever investieren in unser Sicherungsvermögen gemäß Versicherungsaufsichtsgesetz. Bei Investitionsentscheidungen, die wir für das Sicherungsvermögen vornehmen, berücksichtigen wir ökologische und soziale Kriterien.

Genius hat unterschiedliche Anlageoptionen, mit denen die Kapitalanlage aktiv mitgestaltet werden kann. Wir bieten dafür qualitativ hochwertige und vielseitige Investmentfonds mit unterschiedlicher nachhaltiger Ausprägung an.

Bei bAVKomfort investieren Sie in unser Sicherungsvermögen gemäß Versicherungsaufsichtsgesetz sowie in die qualitativ hochwertige Investmentfonds. Bei Investitionsentscheidungen berücksichtigen wir ökologische und soziale Kriterien.

Weitere Informationen zur Nachhaltigkeit

Produkt­informations­blätter zu unseren Altersvorsorge-Tarifen

Gesetzlich vorgeschriebenen Muster-Produktinformationsblätter (Muster-PIBs), Basisinformationsblätter und Spezifische Informationen bei Fonds mit den beispielhaften Laufzeiten 12, 20, 30 und 40 Jahre zum Herunterladen.

Produktinformationsblätter zur Auswahl 
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